Во всем мире, включая Испанию и Россию, идет начатое в США расследование крупнейшего в истории человечества мошенничества, совершенного с использованием поддельных банковских карт. По предварительным оценкам число потерпевших от преступлений превысило отметку в 200 000 человек!

Для выяснения всех обстоятельств происшествия в США создана специальная комиссия, в состав которой вошли представители Генеральной Прокуратуры и ФБР. Пока информация о причастности к преступлению конкретных лиц в целях объективного расследования не раскрывается, но под влиянием общественности и массовых возмущений чиновники были вынуждены прокомментировать ситуацию.
Так стало известно, что подделкой занималась международная преступная группировка, охватывающая все континенты. С использование компьютерных технологий мошенники проникали в базу данных розничных торговых сетей и считывали необходимые данные: номера карт, pin-коды, совершенные операции, прочую информацию. После этого изготавливались дебетовые карты и реализовывались на черном рынке по всему миру.

На фальшивом сайте оставили номера и ПИН-коды своих карт порядка полумиллиона вкладчиков. После этого деньги с карт могли сниматься через интернет-магазины, а также при помощи распространенной на Западе авторизации по телефону или по почте. Самое опасное в этом виде мошенничества заключается в том, что операции с использованием ПИН-кода, как правило, невозможно оспорить и вина за их проведение ложится на держателя карты.

В списке пострадавших за прошлый год значатся такие крупные банки, как Barclays, Lloyds TSB и NatWest. Citibank в списке пострадавших от \"фишинга\" до сих пор не было. Российский же Ситибанк стал первым не только в Citigroup, но и в России банком, от имени которого рассылаются такие письма. Президент Ситибанка Аллан Херст пообещал, что \"в случае получения от клиентов уведомлений о потере денежных средств Ситибанк готов действовать в интересах клиента на индивидуальной основе при оценке каждого такого уведомления\". Однако по настоящему надежный шанс сохранить свои деньги в таком случае - вовремя заблокировать карточку.

Мошенники обычно:

используют бесплатные домены электронной почты;
являются городскими жителями;
заказывают быструю доставку товаров – при 56% мошеннических заказов покупатель требовал доставить товар на следующий день или через один, в то время как только 9% обычных покупателей заказывают доставку товара на следующий день при покупке в режиме онлайн;
тратят в 2,5 раза больше, чем «настоящие» покупатели;
заказывают сразу по 4 предмета, тогда как «настоящие» покупатели обычно приобретают один или 2 предмета во время одной транзакции.