Для обеспечения эффективной, стабильной и бесперебойной работы банковской системы Центральный банк Российской Федерации устанавливает правила, регламентирующие ее деятельность. В связи с этим на Банк России возложен ряд функций:
1) разработка ипроведение денежно-кредитной политики;
2) регулирование деятельности кредитных учреждений;
3) контроль за деятельностью коммерческих банков;
4) регулирование денежного обращения в стране;
5) проведение безналичных расчетов;
6) осуществление валютного регулирования;
7) хранение золотовалютных резервов страны.

Для эффективного осуществления этих функций Банк России использует следующие методы:
1) установление правил, которые регламентируют деятельность банков;
2) осуществление надзора за деятельностью кредитных учреждений;
3) осуществление контроля за соблюдением обязательных экономических нормативов коммерческими банками;
4) установление резервных требований;
5) проведение дисконтной политики;
6) рефинансирование банков;
7) осуществление операций на открытом рынке;
8) проведение валютных интервенций.

Устанавливая правила, регламентирующие деятельность кредитных организаций, Банк России должен преследовать цель минимизации негативных социально-экономических последствий утери ликвидности банками Реализация этой задачи предполагает предупреждение системного кризиса, снижение риска неконтролируемой утери банковской ликвидности. Решение этих задач зависит не только от регулирования деятельности банков, но и от общеэкономических условий их коммерческой деятельности.

Банк России не имеет права вмешиваться в деятельность коммерческого банка, однако Центральный банк может проводить проверки банков как силами своих специалистов, так и привлечением к их проведению аудиторских форм. Центральный банк Российской Федерации имеет право регулярно анализировать деятельность коммерческих банков, используя предоставленную им отчетность, а также направлять банкам предписания, в случае невыполнения которыхон налагает санкции на банки, начиная со штрафа и заканчивая запретом на проведение тех или иных банковских операций вплоть до отзыва лицензии. Результаты проведенного анализа дают Банку России возможность делать выводы о финансовом состоянии банка, определять признаки возникающих в его деятельности проблем и их глубину, оценивать степень угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, состояние ликвидности банка и в целом банковской системы региона и страны. Все это дает Центральному банку возможность принимать решения о дальнейших шагах в отношении данного банка.