Инвестиционный портфель
Совокупность активов и позиций, рассматриваемая как единое целое для определенной финансовой цели.
Инвестиционный портфель — совокупность активов и позиций, которую анализируют как единое целое. В него могут входить акции, облигации, деньги и другие инструменты. Общий результат зависит не только от каждой позиции, но и от долей, взаимосвязей, расходов и правил управления.
Если инвестор держит акции для долгосрочного роста и доступные деньги для ближайших расходов, эти части выполняют разные задачи. Сильное подорожание акций может изменить состав портфеля и увеличить общий риск даже без новых покупок. Поэтому важно периодически оценивать структуру, а не только смотреть прибыль отдельных сделок.
Портфель не обязательно диверсифицирован лишь потому, что содержит много строк. Разные фонды могут повторять одинаковые базовые активы. Также несколько счетов у посредников не меняют автоматически экономическую концентрацию. Для управления полезно определить цель, горизонт, допустимые потери, правила пополнения и ребалансировки, сохраняя отдельный резерв на непредвиденные расходы.
Основания и границы объяснения
Общие финансовые понятия; не индивидуальная рекомендация
- Portfolio · SEC / Investor.gov
Общее понятие; правила США не переносятся на российскую юрисдикцию.
- Asset Allocation · SEC / Investor.gov
Общее понятие; правила США не переносятся на российскую юрисдикцию.
Сверка источников и автоматизированная редакционная помощь не означают профессиональной финансовой или юридической экспертизы. Как готовятся материалы.